Le point de vue d'une diplômée : Pourquoi il est pertinent d'investir dans des structures de fonds suisses
Solutions & Funds s’engage à aider les jeunes à s’insérer dans le monde du travail. C’est pourquoi nous offrons la possibilité aux étudiants et jeunes diplômés de vivre leur première expérience professionnelle grâce à des stages. Anastasia Kosenko fait partie de notre équipe depuis septembre 2024. Elle a récemment obtenu un Master en gestion de patrimoine à l’Université de Genève. Au cours de ses premières semaines en tant que stagiaire chez Solutions & Funds, elle a rédigé un article sur l’intérêt d’investir dans les structures de fonds suisses. Nous sommes heureux de publier cet article sur notre blog, et souhaitons remercier Anastasia pour sa soif d’apprendre et son engagement.
(Auteure : Anastasia Kosenko, Solutions & Funds)
Avec son environnement économique et politique stable, sa puissante force d’innovation ainsi que ses structures de fonds et ses conditions d’investissement avantageuses, la Suisse se distingue comme étant un des pays attractifs pour les gestionnaires de fonds et les investisseurs étrangers. Conscients du potentiel du marché, nombre d’investisseurs choisissent la Suisse pour protéger leurs capitaux sur le long terme.
Les fonds suisses sont dotés d’une structure de gouvernance qui offre aux investisseurs un niveau de sécurité élevé, garantissant la conservation de leurs actifs en toute sécurité. Toutes les entreprises concernées ayant été sélectionnées et contrôlées lors de la création du fonds, les investisseurs peuvent avoir confiance dans la légitimité et la fiabilité de toutes les parties impliquées. De plus, les entités gérant le fonds se supervisent constamment entre elles, garantissant un respect total de la règlementation et des directives.
La sécurité est également renforcée par les clauses spécifiques régissant les placements collectifs de capitaux en Suisse. Toutes les entreprises autorisées à gérer des fonds doivent isoler ces derniers de tous leurs autres actifs. Ainsi, dans l’éventualité où une banque dépositaire ferait faillite et serait incapable de satisfaire à ses obligations envers ses clients, les investisseurs percevraient malgré tout leurs gains car cette séparation stricte protègerait les actifs du fonds. (source)
Ce cadre réglementaire et de contrôle à plusieurs niveaux permet de faire respecter les normes élevées établies par le pays pour les produits financiers, permettant à la Suisse de se démarquer de nombreux autres domiciles de fonds connus, notamment ceux de l’Union européenne. Au sein de ces domiciles, la qualité de service peut varier considérablement en raison des différences économiques et géopolitiques entre les États membres. Tandis que le Luxembourg et l’Irlande respectent des normes techniques et de conformité strictes, d’autres pays adoptent une approche plus souple de la gestion des fonds. Ainsi, les fonds provenant spécifiquement de Suisse restent intéressants pour les personnes qui privilégient la sécurité et la régularité dans leurs projets financiers.
Un autre aspect important réside dans le fait que les investisseurs étrangers peuvent bénéficier des avantages de la fiscalité locale. Sur ce marché, les structures de fonds sont fiscalement transparentes, ce qui signifie que les gains en capital ne sont pas taxés en tant que tels. En outre, certaines entités, comme les ONG et les caisses de pension, sont exonérées d’impôt anticipé, ce qui constitue un autre avantage fiscal des fonds suisses. Cependant, seuls les placements collectifs en capitaux peuvent prétendre à cette exonération. Tous les autres instruments sont imposés normalement. (source)
Il est également important de préciser qu’en Suisse, il est possible de créer un fonds en plusieurs langues, caractéristique qui distingue le pays d’un grand nombre d’autres domiciles. En plus de l’anglais, langue principale dans le domaine de la finance, les investisseurs peuvent créer un fonds dans toutes les langues officielles suisses: l’allemand, le français et l’italien. Cette flexibilité permet aux investisseurs étrangers de créer un fonds et de recevoir les correspondances dans la langue avec laquelle ils sont le plus à l’aise, contrairement à d’autres pays où la documentation se limite souvent à une seule langue.
Dans l’ensemble, nous pouvons voir qu’en Suisse, l’économie stable et le climat d’investissement favorable rendent ses fonds de plus en plus attractifs aux yeux des gestionnaires de fonds et des investisseurs étrangers. Grâce à une gouvernance et à des cadres réglementaires solides, les investisseurs peuvent profiter d’un niveau de sécurité et de transparence élevé. De plus, les avantages fiscaux offerts par les fonds suisses, associés à la disponibilité de la documentation officielle dans plusieurs langues, ne peuvent que renforcer leur attractivité. Non seulement ces facteurs contribuent à la popularité des fonds suisses; mais ils renforcent également la position de la Suisse comme l’une des principales places financières, attirant des investissements conséquents provenant du monde entier.